Za snadný výdělek můžete zaplatit trestním stíháním. Policie varuje před bílými koňmi

"Přijmout peníze na vlastní účet, poslat je podle pokynů dál a část si ponechat jako odměnu. Tak může vypadat nabídka zdánlivě jednoduchého přivýdělku. Ve skutečnosti však může jít o zapojení do převádění peněz získaných podvodem nebo jinou trestnou činností," vysvětluje příbramská policistka Monika Schindlová.

Člověk, který na svůj účet přijme cizí peníze a podle instrukcí je pošle dál, se tak může nevědomky, ale za určitých okolností i vědomě, zapojit do trestné činnosti. V takovém případě se z něj stává takzvaný bílý kůň.

Podvodníci své nabídky šíří prostřednictvím pracovních inzerátů, sociálních sítí, e-mailů nebo seznamek. Vydávají je například za administrativní práci z domova, správu plateb či zprostředkování zahraničních převodů. Aby působily důvěryhodně, mohou využívat falešné pracovní smlouvy, profesionálně vypadající internetové stránky nebo se vydávat za zástupce skutečných firem.

Odměna za pár kliknutí může být drahá
Scénář bývá podobný. Na účet osloveného člověka dorazí peníze od neznámých osob. Ten je má podle pokynů rychle přeposlat na další účty, vybrat v hotovosti a předat jiné osobě, případně za ně nakoupit kryptoměny. Za zprostředkování převodu si ponechá sjednanou provizi.

Právě slib vysoké odměny za minimum práce by měl být jedním z hlavních varovných signálů. Stejně tak tlak na rychlé jednání, požadavek na mlčenlivost nebo neochota vysvětlit skutečný účel transakcí.

Riziko přitom nespočívá pouze ve ztrátě vlastních peněz. Člověk může čelit také trestnímu stíhání. Podle konkrétních okolností může jeho jednání naplnit znaky legalizace výnosů z trestné činnosti, případně její nedbalostní formy. Argument, že nevěděl, odkud peníze pocházejí, ho automaticky odpovědnosti nezbavuje. Posuzuje se také to, co vzhledem k okolnostem vědět měl a mohl.

Samotné přijetí nečekané platby ovšem ještě automaticky neznamená spáchání trestného činu. Zásadní je další jednání člověka a konkrétní okolnosti případu.

Policie radí: Cizí peníze přes svůj účet neposílejte
Policisté doporučují odmítat jakoukoli práci, jejíž podstatou je přeposílání cizích peněz přes osobní bankovní účet. Nikomu by lidé neměli poskytovat přihlašovací údaje do internetového bankovnictví, platební kartu ani autorizační kódy. Opatrnost je namístě také při ověřování údajného zaměstnavatele. Ani pracovní smlouva totiž sama o sobě nezaručuje, že je nabídka bezpečná.

Pokud už někdo peníze přijal nebo přeposlal a má podezření, že se stal součástí podvodného jednání, měl by okamžitě zastavit další transakce, kontaktovat svou banku a obrátit se na Policii ČR. Důležité je uchovat veškerou komunikaci, pracovní inzerát, čísla účtů i potvrzení o provedených platbách.

Pozor je třeba dávat také na údajně omylem zaslané peníze. Pokud neznámý člověk požaduje jejich vrácení na jiný účet, není vhodné jeho instrukce následovat. Situaci je potřeba řešit přímo s bankou.

"Než přijmete nabídku snadného výdělku, položte si otázku: Proč někdo potřebuje posílat své peníze právě přes můj účet? Pokud nedostanete jasnou a ověřitelnou odpověď, nabídku odmítněte. Včasná obezřetnost může ochránit vás i peníze dalších obětí," vysvětluje policistka.

Další informace o podvodných praktikách, rizicích přeposílání peněz a zneužívání bankovních účtů přináší preventivní projekt Pan Prokoukl na webu www.panprokoukl.cz.